Le rapprochement bancaire est principalement utilisé en comptabilité, on parle alors d’état de rapprochement bancaire. Le rapprochement bancaire consiste alors à associer (pointer) les opérations enregistrées dans la comptabilité de la société et dans le relevé de la banque afin de faire apparaître des écritures isolées, c'est-à-dire enregistrées uniquement dans les livres comptables de la société ou inscrites dans le relevé bancaire.
La présence d’écritures isolées peut s’expliquer soit par une écriture enregistrée en comptabilité et non encore créditée ou débitée par la banque mais aussi par des erreurs de saisie ou des frais bancaires non enregistrés par exemple. Cela permet de détecter des erreurs lors des enregistrements comme des oublis ou des erreurs commises.
Dans un logiciel de gestion de compte bancaire, le principe est identique car les transactions saisies dans le logiciel s’apparentent aux écritures enregistrées dans le livre de banque d’une société.
Effectuer un rapprochement bancaire consiste donc à rapprocher le solde de votre relevé de banque avec le solde saisi dans votre logiciel de gestion de compte, pour ce même compte en banque.
Le principal intérêt du rapprochement bancaire est de vérifier que toutes les opérations débitées et créditées sur votre compte bancaire correspondent bien aux opérations saisies dans le logiciel de gestion de compte.
La comparaison des opérations saisies dans le logiciel de gestion de compte avec les opérations saisies dans le relevé de votre banque permet de mettre en évidence les potentielles erreurs ou oublis de saisie de votre part ou bien des frais inattendus voir des prélèvements frauduleux sur votre compte.
Effectuer un rapprochement bancaire est important et même indispensable, c’est pourquoi IziBank intègre un module de rapprochement bancaire agréable d’utilisation et qui facilite grandement le rapprochement qui peut se faire ainsi en quelques dizaines de secondes même avec un grand nombre d’opérations.
Pour établir le rapprochement bancaire, vous devez vous munir de votre relevé de banque.
Ensuite lancez IziBank puis lancer le module de rapprochement bancaire d'IziBank en cliquant sur l’icône .
La fenêtre de rapprochement bancaire, s'ouvre.
La fenêtre s'ouvre sur le compte actif mais vous pouvez changer de compte en le sélectionnant
dans la liste déroulante
La première chose à faire est de saisir dans la zone
le montant inscrit en bas de votre relevé de banque.
La zone est préremplie, il s'agit du denier
solde rapproché et doit correspondre au solde initial, inscrit sur le relevé
Saisie du solde dans le fenêtre de rapprochement bancaire.
Le montant s'inscrit en bas à droite de la fenêtre de rapprochement
Toujours vérifier que les montants saisis dans les zones de Solde, correspondent bien au Solde initial et au Solde final inscrits sur le relevé
Listez les lignes inscrites dans la colonne crédit de votre relevé de banque.
Pointez chaque ligne correspondant au relevé dans la fenêtre d'IziBank.
La ligne pointée est marquée d'un losange orange et le texte passe en gris clair.
Le solde pointé est calculé et reporté en bas à droite de la fenêtre de rapprochement.
Listez ensuite les lignes inscrites dans la colonne débit de votre relevé de banque.
De la même façon que pour les montants au crédit, Pointez chaque ligne correspondant au relevé dans la fenêtre d'IziBank.
Si vous trouvez un montant qui ne correspond pas car vous avez fait une erreur de saisie, sélectionnez
la ligne où se situe l'erreur et cliquez sur le bouton
S'il manque un montant car il y a eu des frais innatendus par exemple, cliquez sur le bouton
situé en haut à gauche de la fenêtre pour ajouter la transaction.
Si vous avez saisi une transaction qui ne devait pas être saisie, cliquez sur le bouton
situé en haut à gauche de la fenêtre pour supprimer la transaction.
Vous pouvez également rechercher un montant en cliquant sur le bouton
situé en haut à gauche de la fenêtre.
Une fois le rapprochement terminé, un signal retentit et une marque
apparait dans la zone des montants calculés.
La différence Rapprochement - Relevé est alors égale à zéro.
Vous pouvez maintenant cliquer sur le bouton
Vous pouvez à tout moment cliquer sur le bouton
ou simplement fermer la fenêtre pour abandonner temporairement le rapprochement et pouvoir le reprendre ultérieurement.Attention : Si vous cliquez sur le bouton
, alors toutes les transactions pointées, seront annulées et vous devrez recommencer le rapprochement depuis le début.